人行要求對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實時監(jiān)測，并覆蓋義務(wù)機構(gòu)的所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。對照監(jiān)管要求，客戶方建設(shè)黑名單系統(tǒng)前，系統(tǒng)監(jiān)控名單不完整、不能自動更新，不能完全覆蓋業(yè)務(wù)場景下事前、事中、事后監(jiān)控要求等問題，一旦與上述名單發(fā)生業(yè)務(wù)往來，可能面臨監(jiān)管處罰。 因此，客戶迫切需要建設(shè)黑名單監(jiān)測系統(tǒng)，將監(jiān)控名單數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程等有機整合起來。幫助公司進行客戶合規(guī)篩查，甄別具有洗錢、恐怖融資及制裁等風(fēng)險人士，降低公司在日常運營活動中的潛在合規(guī)風(fēng)險。

• 黑名單監(jiān)測系統(tǒng)支持道瓊斯Watchlist全量名單和公司自有黑名單，并將系統(tǒng)內(nèi)的個人、企業(yè)名單分為一類、二類、三類、四類；國家名單分為：禁入、高風(fēng)險類型，業(yè)務(wù)系統(tǒng)掃描命中不同類型名單可進行差異化處理。
• 提供標(biāo)準(zhǔn)化接口服務(wù)對接個險核心、團險核心、新理賠系統(tǒng)、個險保全等系統(tǒng)，實現(xiàn)各系統(tǒng)客戶身份信息的實時掃描和檢測。
• 在存量客戶信息集中回溯性檢查方面，系統(tǒng)自動更新名單后，即會對中國政府、聯(lián)合國安理會、中國人民銀行發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單與存量客戶及時進行回溯性檢查。

       系統(tǒng)上線后，在實際使用過程中能將風(fēng)險客戶在事前提前發(fā)現(xiàn)，并且通過晚間批量回溯能對歷史交易數(shù)據(jù)進行掃描。打通了與反洗錢系統(tǒng)的連接，能實時將高風(fēng)險客戶上線發(fā)送給反洗錢系統(tǒng)，晚上統(tǒng)一上報給人行反洗錢中心。滿足中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中國人民銀行令〔2016〕第3號令要求和客戶自身風(fēng)險管控需要，避免了監(jiān)管合規(guī)風(fēng)險。