近日，銀保監(jiān)會制定并發(fā)布了《保險公司關聯(lián)交易管理辦法》。此舉將加強關聯(lián)交易監(jiān)管，嚴厲打擊通過違規(guī)關聯(lián)交易進行利益輸送等亂象，對于保險行業(yè)規(guī)范客戶管理起到直接促進作用。

國內(nèi)銀行業(yè)IT服務領軍企業(yè)文思海輝·金融，基于多年的保險行業(yè)經(jīng)驗積累，很早就推出了適用于保險行業(yè)（包括壽險、財險）的客戶統(tǒng)一信息管理方案，關注在保險行業(yè)經(jīng)營活動中常用分析因子，為保險公司的業(yè)務拓展、客服服務等提供必備的數(shù)據(jù)支撐，有效防范金融風險。

數(shù)字化時代的行業(yè)競爭就是客戶的競爭。移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，在為客戶帶來豐富信息的同時，很大程度上影響著客戶的決策，豐富的可選擇性帶來了客戶群的撕裂和細分，企業(yè)必須在獲客、轉(zhuǎn)化、留存的全生命周期，各個階段提供富有競爭力的個性化服務，來提升客戶滿意度。

高質(zhì)量的360度客戶信息統(tǒng)一管理，是落實以客戶為中心的數(shù)字化戰(zhàn)略的重要基礎和保障。文思海輝·金融結(jié)合大數(shù)據(jù)和AI智能化技術，開發(fā)的客戶統(tǒng)一信息管理平臺，為幫助保險企業(yè)準確定位目標客戶群體，提供優(yōu)質(zhì)高適配的產(chǎn)品和服務，實現(xiàn)精準營銷、全生命期客戶關懷，以及提高客戶滿意度和忠誠度方面，創(chuàng)造了廣闊的提升空間。

該方案分別針對壽險、財險提供兩套以客戶為中心的客戶主數(shù)據(jù)模型，基于客戶主數(shù)據(jù)模型，針對營銷、客服等關鍵業(yè)務活動和流程，提供開箱即用的客戶特征標簽體系（基本特征、保單生命周期特征、購買意向特征等），加速精準營銷和提升客戶滿意度。

文思海輝·金融客戶統(tǒng)一信息管理平臺擁有成熟的客戶數(shù)據(jù)歸并邏輯，每日自動采集公司分布于不同系統(tǒng)的客戶信息進行客戶整合；還具有友善的相似客戶處理功能，簡單快捷的對經(jīng)線下確認為同一客戶的信息進行歸并整合；其完善的標簽體系，能夠搭建客戶360視圖，包括但不限于客戶的基礎信息、風險信息、資產(chǎn)信息、血緣關系、忠誠度分析等；該平臺還具有靈活的客群分析能力，收納分析保險行業(yè)不同特征客戶群體的業(yè)務行為能力，自動過濾統(tǒng)計，方便營銷團隊的活動開展以及客戶關懷活動；設置的通用行業(yè)接口，能為營銷、客服等業(yè)務系統(tǒng)實時提供客戶標簽信息，讓客戶感受更加人性化的服務；整體方案構(gòu)建采用產(chǎn)品化思路，可短時間快速在客戶現(xiàn)場落地實施，讓客戶數(shù)據(jù)價值快速為企業(yè)帶來效益。

在安全保障方面，該平臺嚴格遵循保監(jiān)會頒布的《人身保險客戶信息真實性管理規(guī)定》要求，對客戶敏感信息進行加密處理，嚴守客戶信息安全防線。目前客戶統(tǒng)一視圖平臺已成功在國內(nèi)多家保險公司落地實施，針對不同保險業(yè)務核心、不同類型操作系統(tǒng)均可完美兼容、快速部署實施，為各業(yè)務系統(tǒng)提供客戶數(shù)據(jù)支撐，可大幅提升日常工作中的效率及客戶的滿意度，支撐保險業(yè)規(guī)范健康運營。