證券行業(yè)經(jīng)過(guò)幾十年的發(fā)展，已形成多層次資本市場(chǎng)體系，證券行業(yè)監(jiān)管也隨之逐漸成長(zhǎng)壯大，并在行業(yè)穩(wěn)定發(fā)展中扮演重要的角色。盡管我國(guó)在證券監(jiān)管方面取得了巨大的成就，但是仍然面臨新的挑戰(zhàn)，尤其是近年來(lái)，大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)飛速發(fā)展，各行各業(yè)實(shí)現(xiàn)技術(shù)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新融合，證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、參與主體多、監(jiān)管數(shù)量大、數(shù)據(jù)敏感性高，如何在守護(hù)監(jiān)管底線的同時(shí)，利用科技發(fā)掘潛在風(fēng)險(xiǎn)，提高監(jiān)管效率，成為擺在證券行業(yè)監(jiān)管面前的棘手難題。

2018年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式印發(fā)《中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管科技總體建設(shè)方案》，標(biāo)志著監(jiān)管科技建設(shè)進(jìn)入全面實(shí)施階段，未來(lái)將強(qiáng)化監(jiān)管科技的應(yīng)用實(shí)踐，完善監(jiān)管手段，提升對(duì)復(fù)雜業(yè)務(wù)場(chǎng)景的金融風(fēng)險(xiǎn)的甄別、防范和化解能力。對(duì)于證券公司而言，加強(qiáng)對(duì)各類交易活動(dòng)信息的實(shí)時(shí)檢索與監(jiān)控、細(xì)化各條業(yè)務(wù)防線、夯實(shí)內(nèi)部控制成為重中之重，滿足外部監(jiān)管要求和內(nèi)在發(fā)展需求的同時(shí)，依托數(shù)字化技術(shù)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新監(jiān)管勢(shì)在必行。

文思海輝金融面向證券行業(yè)推出智能監(jiān)管解決方案，借助人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，打造功能強(qiáng)、性能優(yōu)、安全可靠的智能化系統(tǒng)，通過(guò)內(nèi)部+外部（公安部、OFAC、聯(lián)合國(guó)、歐盟、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和其他第三方數(shù)據(jù)）多數(shù)據(jù)支撐，根據(jù)國(guó)家黑名單監(jiān)管的政策要求，為證券行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)管等需求提供整體解決方案，全面賦能監(jiān)管領(lǐng)域智能化發(fā)展。

智能監(jiān)管解決方案采用主流的開(kāi)放式架構(gòu)，具有可用性高、可擴(kuò)展、安裝部署便捷等特點(diǎn)，提供豐富的外部接口，滿足多樣化接入渠道。系統(tǒng)擁有名單管理、外圍系統(tǒng)API接入、名單智能檢索、智能預(yù)警、可疑報(bào)送五大功能模塊，可實(shí)現(xiàn)黑名單自定義維護(hù)、交易名單實(shí)時(shí)篩查、黑名單模糊檢索、預(yù)警信息、可疑報(bào)送等功能，名單數(shù)據(jù)覆蓋300萬(wàn)+，識(shí)別準(zhǔn)確率達(dá)99.9%以上。系統(tǒng)支持每天回溯歷史3年的客戶數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)預(yù)警閾值自適配，有效解決了監(jiān)管過(guò)程中各渠道信息來(lái)源格式不統(tǒng)一、誤報(bào)率高、境外客戶黑名單復(fù)核難度大等難題。

金融科技發(fā)展浪潮中，監(jiān)管智能化和科技化是大勢(shì)所趨，證券行業(yè)智能監(jiān)管解決方案的推出，為監(jiān)管模式注入“創(chuàng)新”動(dòng)力，幫助證券客戶搭乘科技的快車，駛?cè)霐?shù)字化轉(zhuǎn)型的高速公路，有效提高業(yè)務(wù)處理的自動(dòng)化水平，提高IT系統(tǒng)建設(shè)的經(jīng)濟(jì)效益，避免因傳統(tǒng)監(jiān)管方式出現(xiàn)的監(jiān)管不力現(xiàn)象，對(duì)市場(chǎng)造成不良影響，推動(dòng)證券行業(yè)監(jiān)管科技規(guī)范、快速、健康發(fā)展。

文思海輝金融多年來(lái)與國(guó)內(nèi)知名證券公司、基金公司、信托企業(yè)、資管企業(yè)、金融服務(wù)企業(yè)及監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立了良好的合作關(guān)系，圍繞數(shù)據(jù)、服務(wù)營(yíng)銷、網(wǎng)絡(luò)金融三個(gè)方面，輸出了包括證券CRM、財(cái)富管理、證券數(shù)據(jù)中心、數(shù)據(jù)治理、證券互聯(lián)網(wǎng)金融等在內(nèi)的一系列解決方案，在證券行業(yè)擁有廣闊的發(fā)展空間。機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的新環(huán)境下，文思海輝金融將以持續(xù)的研發(fā)為核心動(dòng)力，在業(yè)務(wù)智能、風(fēng)控智能、監(jiān)管智能等領(lǐng)域進(jìn)行全方位的創(chuàng)新，助力證券客戶抓住行業(yè)格局重塑的機(jī)遇，實(shí)施業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升監(jiān)管水平，構(gòu)建開(kāi)放、安全、公平一致的市場(chǎng)環(huán)境。