黑名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)順應(yīng)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額易和可疑交易報(bào)告管理辦法》([2016]第3號(hào)令)及關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知(銀發(fā)[2017199號(hào))兩個(gè)文件中，對(duì)金融機(jī)構(gòu)涉恐名單監(jiān)控提出的要求，要求對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè),并覆蓋義務(wù)機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)條線和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。系統(tǒng)定位于為中國國內(nèi)銀行業(yè)交易系統(tǒng)、清算服務(wù)系統(tǒng)及客戶信息管理系統(tǒng)等提供手動(dòng)、實(shí)時(shí)和批量的名單篩查服務(wù)，對(duì)金額機(jī)構(gòu)中各類金融活動(dòng)的信息（客戶信息、交易信息、報(bào)文信息等）進(jìn)行實(shí)時(shí)篩查與預(yù)警。用以保障其交易的合法、合規(guī)性，保障銀行及客戶的資金安全。

       黑名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供在線篩查、接口篩查和回溯篩查服務(wù)，滿足監(jiān)管對(duì)各業(yè)務(wù)場(chǎng)景下事前、事中、事后流程監(jiān)控要求。名單數(shù)據(jù)齊全，來源于道瓊斯、OFAC、聯(lián)合國、歐盟、盧森堡等國際機(jī)構(gòu)和中國公安部等政府部門。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的各類金融活動(dòng)信息（客戶信息、交易信息、報(bào)文信息等）進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人、實(shí)體、國家地區(qū)、敏感貨物進(jìn)行篩查，并提供篩查命流程審批、數(shù)據(jù)分析能力。主要功能包括：黑名單管理、白名單管理、自有名單管理、名單分類規(guī)則、制裁信息管理、預(yù)警等級(jí)管理、預(yù)警規(guī)則管理、業(yè)務(wù)回溯管理、數(shù)據(jù)/文件導(dǎo)入、基礎(chǔ)信息管理、查詢與統(tǒng)計(jì)、日志查詢、后臺(tái)監(jiān)控。

• 全面

①監(jiān)控名單全面包括國內(nèi)、國際名單，每天更新，保證最制裁名單及時(shí)生效。如：道瓊斯、ACCUITY數(shù)據(jù)、本行自定義數(shù)據(jù)等
②名單分類齊全。個(gè)人、企業(yè)、船只、貨物、國家、港口、銀行等
③監(jiān)控功能齊全。名單下載、導(dǎo)入監(jiān)管，后臺(tái)任務(wù)、定時(shí)任務(wù)、事件任務(wù)監(jiān)控，回溯監(jiān)控。

• 靈活

①自定義單分類標(biāo)簽，根據(jù)業(yè)務(wù)特性可自定義標(biāo)簽類型來劃分名單，不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)可以只關(guān)注自己定義的標(biāo)簽對(duì)應(yīng)名單，且通過標(biāo)簽來指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員操作，方便業(yè)務(wù)流程處理。
②篩查方式多樣，提供自動(dòng)篩查、手工篩查、swift報(bào)文篩查、批量篩查等多種篩查方式，滿足各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接。
③多渠道查詢，可自定義渠道，支持各渠道差異化配置篩查規(guī)則與匹配率。
④支持多種歷史回溯方式，全量名單回溯、增量名單回溯。
⑤支持集群部署，可根據(jù)實(shí)際檢索量動(dòng)態(tài)調(diào)整集群節(jié)點(diǎn)數(shù)，減少部署成本。

• 高效檢索

①精準(zhǔn)高效的搜索算法，支持多種檢索方式，可自定義縮略詞、中性詞，并支持白名單、無意義詞匯配置，提升篩查精準(zhǔn)度。
②模糊查詢支持單詞錯(cuò)拼、單詞錯(cuò)序、單詞拆分、單詞合并、中英文查詢。
③系統(tǒng)支持全文模糊查詢：可以查詢出一段文本中的黑名單，并且支持模糊匹配，支持對(duì)Swift報(bào)文進(jìn)行全文模糊檢查。

• 豐富的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)
  黑名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)投入市場(chǎng)5年來在全國已經(jīng)擁有幾十家使用客戶，產(chǎn)品提供在線檢索及接口檢索服務(wù)，滿足監(jiān)管對(duì)各業(yè)務(wù)場(chǎng)景下事前、事中、事后流程監(jiān)控要求。并且對(duì)如何幫助客戶建設(shè)全行統(tǒng)一黑名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，助力客戶將名單監(jiān)控、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程有機(jī)整合起來擁有非常豐富的實(shí)施經(jīng)驗(yàn)。